咸安一男子利用其已去世多年父亲的银行卡，出租出借给朋友用于电信诈骗洗钱。在咸安警方和银行的协作下，日前，犯罪嫌疑人已被当地警方采取强制措施。
7月28日，农行咸安永安支行内勤行长黄晴利用下班时间，针对天翊系统推送的存量可疑账户逐户开展排查，对可疑账户进行电话回访，结合账户交易明细、上下游交易对手等因素对账户相关信息进行真实性核查，发现其中一可疑账户多年没有使用痕迹。7月30日，该账户突然大额进账近2万元，并于当天在另一网点ATM多笔全部取现。
黄晴随即联系监控中心调取监控查看，发现该客户在进行取现交易时，通过手机频繁沟通，行为举止极度异常。通过查看相关信息、网点止付记录以及查询上级行下发涉案账户清单等多种渠道，确定该可疑账户为该行8月咸宁市公安局通报新增涉案账户。
农行咸安永安支行行长石晓蕾十分重视，与黄晴协同对其账户交易同姓对手进行跟踪排查，得知该涉案账户持有人王某已于2014年去世，其上游频繁交易的同姓对手是王某的儿子，银行卡被其儿子出租出借给朋友用于电信诈骗洗钱。
在了解具体情况后，石晓蕾第一时间联系警方，提供重要线索，详细告知该可疑客户的异常表现及其账户管控情况。经公安部门查询后，确认王某儿子为诈骗犯罪嫌疑人，目前已对该嫌疑人上报惩戒措施，暂停其名下所有银行卡的非柜面业务五年。
近年来，农行咸安永安支行为严防电信网络诈骗，充分发挥“第一道防线”的作用，积极响应公安部门、监管部门工作要求，落实金融机构主体责任，积极开展协查调证、账户治理、可疑交易分析和反诈宣传等工作，助力构筑“全民反诈”防火墙，以实际行动切实维护人民群众财产安全。
